Saturday 18 February 2017

Kurzfrist Zins Trading Strategien

Kurzfristige Zinsen Real-Time nach Stunden Pre-Market News Flash Zitat Zusammenfassung Zitat Interaktive Charts Standardeinstellung Bitte beachten Sie, dass, sobald Sie Ihre Auswahl treffen, es gilt für alle zukünftigen Besuche NASDAQ gelten. Wenn Sie zu einem beliebigen Zeitpunkt daran interessiert sind, auf unsere Standardeinstellungen zurückzukehren, wählen Sie bitte die Standardeinstellung oben. Wenn Sie Fragen haben oder Probleme beim Ändern Ihrer Standardeinstellungen haben, senden Sie bitte eine E-Mail an isfeedbacknasdaq. Bitte bestätigen Sie Ihre Auswahl: Sie haben ausgewählt, Ihre Standardeinstellung für die Angebotssuche zu ändern. Dies ist nun Ihre Standardzielseite, wenn Sie Ihre Konfiguration nicht erneut ändern oder Cookies löschen. 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Sie wollen die Risiken innerhalb Ihrer Anleihen-Investitionen zu diversifizieren, indem ein Portfolio von mehreren Anleihen, mit jeweils unterschiedlichen Eigenschaften. Die Auswahl von Anleihen verschiedener Emittenten schützt Sie vor der Möglichkeit, dass ein Emittent nicht in der Lage ist, seinen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen. Die Auswahl von Anleihen verschiedener Arten (Staat, Agentur, Unternehmen, kommunale, hypothekenbesicherte Wertpapiere usw.) schützt vor möglichen Verlusten in einem bestimmten Marktsektor. Die Auswahl von Anleihen unterschiedlicher Laufzeit hilft Ihnen, das Zinsänderungsrisiko zu steuern. In diesem Sinne betrachten diese verschiedenen Ziele und Strategien für sie zu erreichen. Erhalten von Principal und Earning Interest Wenn Sie Ihr Geld intakt halten und verdienen Interesse ist Ihr Ziel, betrachten eine 8220buy und hold8221 Strategie. Wenn Sie in eine Anleihe investieren und sie bis zur Fälligkeit halten, erhalten Sie Zinszahlungen, in der Regel zweimal jährlich, und erhalten den Nennwert der Anleihe bei Fälligkeit. Wenn die Bindung, die Sie wählen, an einer Prämie verkauft wird, weil sein Kupon höher als die vorherrschende Zinssätze ist, denken Sie daran, dass die Menge, die Sie am Verfall erhalten, kleiner als der Betrag ist, den Sie für die Bindung zahlen. Wenn Sie kaufen und halten, müssen Sie nicht zu besorgt über die Auswirkungen der Zinssätze auf eine bond8217s Preis oder Marktwert. Wenn die Zinsen steigen und der Marktwert Ihrer Anleihe fällt, werden Sie keine Wirkung spüren, wenn Sie Ihre Strategie ändern und versuchen, die Anleihe zu verkaufen. Holding auf die Anleihe bedeutet, dass Sie nicht in der Lage, diese Kapitalanlage zu den höheren Marktzinsen zu investieren, jedoch. Wenn die Anleihe, die Sie wählen, kündbar ist, haben Sie das Risiko eingegangen, dass Ihr Hauptverpflichteter Ihnen vor Fälligkeit zurückgegeben wird. Anleihen sind in der Regel 8220 angerufen, 8221 oder früh von ihrem Emittenten eingelöst, wenn die Zinsen fallen, was bedeutet, dass Sie gezwungen werden, Ihre zurückgegebene Principal zu niedrigeren Raten anzulegen. Bei der Anlage zu kaufen und halten, achten Sie darauf, zu beachten: Der Kupon-Zinssatz der Anleihe (multiplizieren Sie diese mit dem Nennwert der Anleihe, um den Dollar-Betrag Ihrer jährlichen Zinszahlungen zu bestimmen) Die Rendite bis zur Fälligkeit oder Rendite - anrufen. Höhere Erträge können höhere Risiken bedeuten. Die Kreditqualität des Emittenten. Eine Anleihe mit einer niedrigeren Bonität könnte eine höhere Rendite bieten, bringt aber auch ein höheres Risiko mit sich, dass der Emittent seine Versprechen nicht halten kann. Maximierung Einkommen Wenn Ihr Ziel ist es, Ihre Zinserträge zu maximieren, erhalten Sie in der Regel höhere Coupons auf längerfristige Anleihen. Bei längeren Laufzeiten sind längerfristige Anleihen anfälliger für Zinsänderungen. Wenn Sie ein Buy-and-Hold-Investor, jedoch sind diese Änderungen keine Auswirkungen auf Sie, wenn Sie Ihre Strategie ändern und entscheiden, Ihre Anleihen zu verkaufen. Zudem finden Sie bei Unternehmensanleihen höhere Kuponzinsen als bei US-Staatsanleihen mit vergleichbaren Laufzeiten. Im Unternehmensbereich bezahlen Anleihen mit niedrigeren Bonitätsraten in der Regel höhere Einkommen als höhere Kredite mit vergleichbaren Laufzeiten. High-Yield-Anleihen (manchmal als Junk-Anleihen bezeichnet) bieten in der Regel über-Markt-Coupons und Renditen, weil ihre Emittenten Kreditratings, die unter Investment Grade sind: BB oder niedriger von Standard amp Poor8217s Ba oder niedriger von Moody8217s. Je niedriger die Bonität, desto größer ist das Risiko, dass der Emittent seine Verpflichtungen nicht einhalten kann oder nicht in der Lage ist, Zinsen zu zahlen oder die Tilgungsleistung fällig zurückzuzahlen. Wenn Sie darüber nachdenken, in hochverzinsliche Anleihen zu investieren, möchten Sie auch Ihre Anleiheinvestitionen diverser Emittenten diversifizieren, um die möglichen Auswirkungen eines einzelnen Emittenten zu minimieren. Die Anleihen mit hoher Rendite sind auch anfälliger als die anderen Anleihekurse bis hin zu wirtschaftlichen Abschwüngen, wenn das Ausfallrisiko höher ausfällt. Verwalten von Zinsrisiken: Leitern und Barbells Anleger können das Zinsänderungsrisiko verwalten, indem sie ein Portfolio von Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten anlegen, z. B. ein, drei, fünf und zehn Jahre. Ein gestuftes Portfolio wird in festgelegten Intervallen überwiesen. Wenn eine Anleihe reift, haben Sie die Möglichkeit, die Erlöse am längerfristigen Ende der Leiter wieder zu reinvestieren, wenn Sie es behalten wollen. Bei steigenden Raten kann dieser fällige Kapitalbetrag zu höheren Raten angelegt werden. Wenn sie fallen, verdient Ihr Portfolio immer noch höhere Zinsen für die längerfristigen Bestände. Mit einer Hantelstrategie investieren Sie nur in kurzfristige und langfristige Anleihen, nicht Zwischenprodukte. Die langfristigen Bestände sollten attraktive Coupons erzielen. Mit einigen wichtigsten Reifung in naher Zukunft schafft die Möglichkeit, das Geld anderswo zu investieren, wenn der Rentenmarkt nimmt einen Rückgang. Glättung der Performance von Aktienanlagen Da die Aktienrenditen in der Regel volatiler oder änderbarer als die Renditen der Anleihemärkte sind, kann die Kombination der beiden Anlageklassen dazu beitragen, ein Gesamtanlageportfolio zu schaffen, das im Laufe der Zeit stabilere Ergebnisse erzielt. Oft, aber nicht immer, bewegen sich die Aktien - und Anleihemärkte in verschiedene Richtungen: Der Rentenmarkt steigt, wenn der Aktienmarkt sinkt und umgekehrt. Daher kann in Jahren, in denen die Börse gesunken ist, die Performance von Anleiheinvestitionen manchmal dazu beitragen, Verluste auszugleichen. Die richtige Mischung von Aktien und Anleihen hängt von mehreren Faktoren ab. Weitere Informationen finden Sie unter Asset Allocation. Einsparung für ein bestimmtes zukünftiges Ziel Wenn Sie ein drei Jahre altes Kind haben, können Sie Ihre erste College-Studiengebühr Rechnung 15 Jahre von jetzt an. Vielleicht wissen Sie, dass in 22 Jahren benötigen Sie eine Anzahlung für Ihr Ruhestand zu Hause. Da Anleihen ein definiertes Fälligkeitsdatum haben, können sie Ihnen helfen, sicherzustellen, dass das Geld dort ist, wenn Sie es brauchen. Zero-Kupon-Anleihen werden zu einem steilen Abschlag von der Nennwertmenge verkauft, die bei Fälligkeit zurückgegeben wird. Zinsen werden der Anleihe während ihrer Lebensdauer zugerechnet. Anstatt dem Anleihegläubiger ausgezahlt zu werden, wird er in die Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Nennwert bei Fälligkeit einbezogen. Sie können in Null-Kupon-Anleihen mit Fälligkeitstermin auf Ihre Bedürfnisse zeitlich zu investieren. Um eine vierjährige Hochschulausbildung zu finanzieren, könnten Sie in ein gestapeltes Portfolio von vier Nullen investieren, die jeweils in einem der vier aufeinanderfolgenden Jahre fällig werden. Der Wert der Null-Kupon-Anleihen ist jedoch empfindlicher auf Änderungen der Zinssätze, so dass es einige Risiken gibt, wenn Sie sie vor ihrem Fälligkeitsdatum verkaufen müssen. Es ist auch am besten, steuerpflichtige (im Gegensatz zu kommunalen) Nullen in einem steuerbegünstigten Ruhestand oder College Sparkonto zu kaufen, weil die Zinsen, die auf die Anleihe ansammelt jedes Jahr steuerpflichtig ist, obwohl Sie es nicht erhalten, bis zur Fälligkeit. Eine bullet Strategie kann Ihnen auch helfen, für ein definiertes zukünftiges Datum zu investieren. Wenn Sie 50 Jahre alt sind und in einem Rentenalter von 65 Jahren sparen möchten, würden Sie in einer bullet Strategie eine 15-jährige Anleihe kaufen, eine 10-jährige Anleihe in fünf Jahren und eine fünfjährige Anleihe zehn Jahre ab dem Jahr jetzt. Staggering die Investitionen auf diese Weise können Sie profitieren von verschiedenen Zins-Zyklen. Gründe, dass Sie eine Anleihe vor der Fälligkeit verkaufen könnten Anleger, die einer Buy-and-Hold-Strategie folgen, können auf Umstände stoßen, die sie zwingen könnten, eine Anleihe vor der Fälligkeit aus folgenden Gründen zu verkaufen: Sie brauchen den Kapitalgeber. Während Buy-and-Hold ist in der Regel am besten als eine langfristige Strategie verwendet, das Leben nicht immer wie geplant. Wenn Sie eine Anleihe vor der Fälligkeit zu verkaufen, können Sie mehr oder weniger als Sie dafür bezahlt. Wenn die Zinsen seit dem Erwerb der Anleihe gestiegen sind, ist ihr Wert gesunken. Wenn die Renditen sinken, wird der Wert der Anleihe8217 gestiegen sein. Sie wollen einen Kapitalgewinn realisieren. Wenn die Zinssätze gesunken sind und eine Anleihe wertgemindert hat, kann der Anleger entscheiden, dass es besser ist, vor der Fälligkeit zu verkaufen und den Gewinn zu erzielen, anstatt die Zinsen weiter zu sammeln. Diese Entscheidung sollte sorgfältig getroffen werden, da der Erlös der Transaktion zu niedrigeren Zinssätzen reinvestiert werden muss. Sie müssen einen Verlust für steuerliche Zwecke zu realisieren. Verkauf einer Anlage mit einem Verlust kann eine Strategie für die Verrechnung der steuerlichen Auswirkungen der Investitionsgewinne sein. Bond Swapping kann helfen, ein Steuerziel zu erreichen, ohne das grundlegende Profil Ihres Portfolios zu ändern. Sie haben ihr Ziel erreicht. Einige Anleger investieren in Anleihen mit dem Ziel der Gesamtertrag, oder Einkommen plus Kapitalzuwachs oder Wachstum. Das Erreichen von Kapitalwerten erfordert einen Investor, eine Investition für mehr als seinen Kaufpreis zu verkaufen, wenn der Markt die Gelegenheit darstellt. Gesamtrendite Mit Anleihen, die für Gesamtrendite oder eine Kombination aus Kapitalzuwachs (Wachstum) und Erträgen zu investieren, erfordert eine aktivere Handelsstrategie und ein Blick auf die Richtung der Wirtschaft und Zinsen. Total Return Investoren wollen eine Anleihe kaufen, wenn ihr Preis niedrig ist und verkaufen sie, wenn der Preis gestiegen ist, anstatt die Anleihe bis zur Fälligkeit halten. Bond Preise fallen, wenn die Zinsen steigen, in der Regel als die Wirtschaft beschleunigt. Sie steigen gewöhnlich an, wenn Zinssätze fallen, normalerweise, wenn die Federal Reserve versucht, Wirtschaftswachstum nach einer Rezession zu stimulieren. Innerhalb unterschiedlicher Sektoren des Anleihemarktes können Unterschiede bei Angebot und Nachfrage kurzfristige Handelsmöglichkeiten schaffen. Für einige Ideen, lesen Sie die Inhalte Artikel unter 8220Profitieren aus Market Signals8221 und 8220Which Trade82218212in Learn More-Strategies Abschnitt. Verschiedene Futures, Optionen und Derivate können auch zur Umsetzung unterschiedlicher Marktansichten oder zur Absicherung des Risikos in verschiedenen Anleihenanlagen eingesetzt werden. Die Anleger sollten darauf achten, die Kosten und Risiken dieser Strategien zu verstehen, bevor sie Geld einsetzen. Einige Rentenfonds haben Gesamtrendite als Anlageziel und bieten den Anlegern die Möglichkeit, von den Anleihemärkten zu profitieren, während sie die täglichen Anlageentscheidungen an professionelle Portfoliomanager überlassen. Total Return Strategien mit Callable Securities Viele Anleger verwenden kündbare Wertpapiere innerhalb einer Total Return Strategie8212mit einem Fokus auf Kapitalgewinne sowie Einkommen8212as im Gegensatz zu einem Buy-and-Hold-Strategie auf Einkommen und Erhaltung der wichtigsten konzentriert. Die Eigentümer von kündbaren Wertpapieren drückten die implizite Ansicht aus, dass die Renditen relativ stabil bleiben werden, was es dem Anleger ermöglicht, die Rendite, die über nicht kündbare Wertpapiere von ähnlicher Dauer verteilt wird, zu erfassen. Sie müssen auch über die wahrscheinliche Bandbreite der Renditen während des Anlagezeitraums und die Marktwahrnehmung der künftigen Zinsunsicherheit am Horizont aus Gründen, die in den Risiken der Anlage in kündbare Wertpapiere erläutert werden, beruhen. Wenn ein Anleger die Auffassung vertritt, dass die Renditen kurzfristig in beide Richtungen volatil sein können, aber im nächsten Jahr in einem definierbaren Bereich bleiben werden, kann eine Investition in kündbare Wertpapiere die Renditen deutlich steigern. Premium-Callables können verwendet werden, wenn der bullishe Investor glaubt, dass die Raten wahrscheinlich nicht sehr weit fallen werden. Discount-Callables sind eine bessere Wahl, wenn der Investor glaubt, dass die Volatilität niedrig sein wird, bevorzugt aber mehr Schutz in einem Umfeld steigender Zinsen. Tax Advantaged Investing Wenn Sie in einem hohen Steuerklasse sind, können Sie Ihren steuerpflichtigen Zinsertrag zu reduzieren, um mehr von dem, was Sie verdienen zu halten. Die Zinsen auf US-Staatsanleihen sind auf Bundesebene steuerpflichtig, jedoch auf staatlicher und lokaler Ebene steuerbar, wodurch diese Investitionen für Personen attraktiv sind, die in hohen Steuerländern leben. Städtische Wertpapiere bieten Zinsen, die von der Bundeseinkommenssteuer befreit sind, und in einigen Fällen auch staatliche und lokale Steuern. Aufgrund der Variablen in Angebot und Nachfrage können steuerfreie Erträge auf dem städtischen Markt im Vergleich zu ihren steuerpflichtigen Äquivalenten manchmal recht attraktiv sein (siehe Steuerjahr 2006). Leitern, Hanteln und Kugeln können alle mit kommunalen Wertpapieren für einen steuerbegünstigten Ansatz am besten erreicht werden außerhalb eines qualifizierten, steuerbegünstigten Ruhestand oder College Sparkonto implementiert werden. Der Kauf von Gemeinden in einem steuerbegünstigten Konto ist wie das Tragen eines Gürtels und Hosenträger. Bond Swapping ist eine weitere Möglichkeit, ein steuerrechtliches Ziel für Anleger zu erreichen, die eine Anleihe halten, die seit dem Kauf wertlos geworden ist, aber steuerpflichtige Veräußerungsgewinne aus anderen Anlagen hat. Der Anleger verkauft die ursprüngliche Anleihe mit einem Verlust, der verwendet werden kann, um den steuerpflichtigen Kapitalgewinn oder bis zu 3.000 im ordentlichen Ertrag auszugleichen. Er oder sie kauft dann eine weitere Anleihe mit Laufzeit, Preis und Coupon ähnlich wie die verkaufte verkauft, so die Wiederherstellung der Position. Zur Einhaltung der IRS 8220wash sale8221-Regel, die keinen steuerlichen Verlust aus dem Verkauf und dem Rückkauf innerhalb von 30 Tagen nach der gleichen oder im Wesentlichen identischen Sicherheit erkennt, sollten Anleger eine Anleihe von einem anderen Emittenten wählen. Diversifizierung des Risikos durch Anlagen in Anleihefonds Anleger, die eine automatische Diversifizierung ihrer Anleiheinvestitionen für weniger als die Kosten für die Erstellung eines Portfolios von einzelnen Anleihen wünschen, können in Anleihenfondsfonds, Investmentfonds oder Exchange Traded Funds investieren. Diese Fahrzeuge weisen jeweils spezifische Anlageziele und - eigenschaften auf, die den individuellen Bedürfnissen entsprechen. Weitere Informationen finden Sie unter Anleihen und Rentenfonds. Swapping für andere Ziele Ein steuerlicher Verlust ist nicht der einzige Grund, eine Anleihe zu tauschen. Investoren können auch tauschen, um die Kreditqualität zu verbessern, den Ertrag zu steigern oder den Anrufschutz zu verbessern. Denken Sie daran, Faktor der Verkauf und Kauf Transaktionskosten in Ihre Schätzungen der Rendite. Weitere Informationen finden Sie unter Bond-Swapping. Wo Sie Ihre Anleiheninvestitionen halten können: Steuerpflichtige oder steuerliche Rechnungsabgrenzungen In einem steuerpflichtigen Anlagekonto unterliegen Ihre Kapitalerträge und Kapitalerträge der Besteuerung in dem Jahr, in dem sie erworben werden. In einem qualifizierten steuerbegünstigten Konto wie einer IRA oder einem College-Sparkonto werden Erträge und Kapitalgewinne nicht besteuert, bis Sie mit der Entnahme beginnen, vermutlich zu einem späteren Zeitpunkt. Anleihen und Rentenfonds können in jeder Art von Konto gehalten werden, aber einige Investoren haben einen Grund, einen Kontotyp über den anderen zu wählen. Kommunale Investitionen, zum Beispiel, werden am besten in einem steuerpflichtigen Konto, wo sie dienen können, um die steuerpflichtigen Erträge zu reduzieren. Steuerpflichtige Nullkuponanleihen werden am besten in einem steuerbegünstigten Konto gehalten, weil ihre jährlichen Zinskredite steuerbar sind, wenn sie verdient werden, obwohl der Anleger sie nicht tatsächlich erhält, bis die Anleihe reift. Da die maximale Steuer auf Veräußerungsgewinne im Jahr 2003 auf 15 reduziert wurde, können Anleger mit einem hohen Einkommensteuersatz Vorteile haben, ihre Anleihen in einem steuerpflichtigen Konto zu halten. Andere können es vorziehen, für maximale Einkommen in ihre Steuer aufgeschobenen Konten zu investieren. Die beste Lösung hängt von Ihren individuellen Gegebenheiten und der steuerlichen Situation ab. Ihr Steuer - oder Anlageberater kann Ihnen dabei helfen, die Alternativen zu analysieren und die beste Lösung zu finden. Kopie 2005-2013 Die Securities Industry und Financial Markets AssociationImportant rechtliche Informationen über die E-Mail, die Sie senden werden. Durch die Nutzung dieses Dienstes erklären Sie sich damit einverstanden, Ihre echte E-Mail-Adresse einzugeben und nur an Personen zu senden, die Sie kennen. Es ist eine Verletzung des Rechts in einigen Gerichtsbarkeiten zu fälschlich identifizieren sich in einer E-Mail. Alle Informationen, die Sie zur Verfügung stellen, werden von Fidelity ausschließlich für den Zweck verwendet, die E-Mail in Ihrem Namen zu senden. Die Betreffzeile der E-Mail, die Sie senden, ist Fidelity: Ihre E-Mail wurde gesendet. Mutualfonds und Investmentfonds - Fidelity Investments Mit einem Klick auf einen Link öffnet sich ein neues Fenster. Anleihen-Anlagestrategien Investitionen in einzelne Anleihen können oft einen strategischeren, anspruchsvolleren Ansatz erfordern als etwa eine oder zwei Rentenfonds wählen, aber es gibt einzigartige Vorteile für diejenigen, die bereit sind, die Zeit zu begehen. Mit ihren geplanten Zinszahlungen und definierten Fälligkeitsterminen kann ein Portfolio von einzelnen Anleihen den Anlegern ein stabiles und zuverlässiges Einkommen bieten, wenn Sie eine Strategie entwickeln können, die für Sie arbeitet. Diversifikation ist der Schlüssel: Auch wenn Sie nur an Staatsanleihen interessiert sind, sollten Sie trotzdem über Fälligkeitstermine hinweg richtig diversifiziert sein. Wenn Sie zu viele Anleihen halten, die zur gleichen Zeit reifen, führen Sie das Risiko, dass die Zinssätze niedrig sein werden, wenn Ihr Kapitalbetrag zurückgezahlt wird, und das könnte Ihr Einkommen beeinflussen. Oder wenn Sie zu viele langfristige Anleihen halten, könnten Sie sich einem Zinsanstieg aussetzen. Das Verständnis einiger der unten beschriebenen Strategien kann helfen, Ihr festverzinsliches Portfolio auf Kurs zu halten. Eine Anleiheleiter staffelt die Fälligkeit Ihrer festverzinslichen Anlagen, während ein Zeitplan für die Reinvestition der Erträge erstellt wird, während jede Anleihe reift. Da Ihre Bestände nicht in einem bestimmten Zeitraum gebündelt werden, reduzieren Sie das Risiko, gefangen gehalten zu werden, mit einer signifikanten Cash-Position, wenn die Reinvestition weniger optimal ist, wenn die Renditen der aktuellen Anleihen zu gering sind, um ausreichendes Einkommen zu erzielen. Beispiel. Sagen Sie, kaufen Sie drei Anleihen geplant, um in zwei, vier und sechs Jahren zu reifen. Wenn jede Anleihe fällig ist und Ihr Hauptverpflichteter zurückgibt, reinvestieren Sie den Erlös in einer 10-jährigen Anleihe. Längerfristige Anleihen wie diese bieten typischerweise höhere Zinsen. Noch wichtiger ist, weil keine zwei Anleihen zur gleichen Zeit reifen, haben Sie eine diversifizierte Fälligkeitsverteilung erstellt. Leitern sind beliebt bei Investoren in Anleihen mit langfristigen Zielen, wie zum Beispiel Sparen für College-Unterricht. Sie sind auch besonders nützlich für Rentner oder andere, die versuchen, einen vorhersehbaren Einkommensstrom zu schaffen. Laddering kann jedoch ein erhebliches Engagement von Vermögenswerten im Laufe der Zeit erfordern, und die Rendite des Kapitals bei Fälligkeit einer Anleihe ist nicht garantiert. Die periodische Kapitalrendite bietet zusätzliche Investitionsflexibilität. Die Erträge aus Kapital - und Zinszahlungen können in zusätzliche Anleihen angelegt werden, wenn die Zinssätze relativ hoch sind oder in anderen Wertpapieren, wenn sie relativ niedrig sind. Ihr Engagement in der Zinsvolatilität wird reduziert, da Ihr Anleiheportfolio nun über verschiedene Coupons und Laufzeiten verteilt ist. Bei der Verfolgung einer Hantelstrategie, kaufen Sie nur kurz-und langfristige Anleihen. Theoretisch bietet Ihnen dies das Beste aus beiden Welten. Durch den Besitz längerfristiger Anleihen sperren Sie in höheren Zinssätzen, während das Besitzen von kurzfristigen Wertpapieren gibt Ihnen mehr Flexibilität in andere Vermögenswerte zu investieren, wenn die Raten fallen zu niedrig, um ausreichendes Einkommen zu bieten. Sollten die Zinsen steigen, können die kurzfristigen Anleihen bis zur Fälligkeit gehalten werden und dann zu den höheren Zinssätzen reinvestiert werden. Beispiel. Um von hohen langfristigen Zinsen profitieren, kaufen Sie zwei langfristige Anleihen. Gleichzeitig kaufen Sie auch zwei kurzfristige Anleihen. Sobald die kurzfristigen Anleihen reifen und Sie erhalten die wichtigsten, können Sie entscheiden, wie investieren itin mehr Anleihen, wenn die Raten hoch genug sind, um eine ausreichende Menge an Einkommen oder in eine flüssigere kürzere Investition zu generieren, wenn Sie denken, Raten können bald erhebt euch. Gleichzeitig erhalten Sie weiterhin Zinszahlungen aus den beiden höher verzinslichen langfristigen Anleihen. Strategie ermöglicht es Ihnen, die Vorteile der Preise nutzen, wenn theyre hoch, ohne Beschränkung Ihrer finanziellen Flexibilität. Da ein Teil Ihres Vermögens in Wertpapiere investiert wird, die alle paar Jahre reifen, haben Sie die notwendige Liquidität, um große Einkäufe zu tätigen oder auf Notfälle zu reagieren. Die Zuteilung nur eines Teils Ihres festverzinslichen Portfolios in längerfristige Anleihen kann dazu beitragen, das Risiko, das mit steigenden Zinssätzen einhergeht, zu verringern, die tendenziell einen größeren Einfluss auf den Wert längerer Laufzeiten haben. Bei der Verfolgung einer bullet Strategie kaufen Sie mehrere Anleihen, die zur gleichen Zeit, minimieren Ihr Zinsrisiko durch Staffelung Ihr Kaufdatum. Dies ist ein effektiver Ansatz, wenn Sie wissen, dass Sie die Erlöse aus den Anleihen zu einem bestimmten Zeitpunkt benötigen, wie wenn ein College-Studiengebühr fällig kommt. Beispiel: Sie möchten, dass alle Anleihen in Ihrem Portfolio in 10 Jahren reifen, so dass Sie den Erlös auf einmal zur Verfügung haben. Allerdings möchten Sie auch Ihr Engagement in schwankenden Zinssätzen reduzieren, vor allem wenn es um Anleihen mit längeren Laufzeiten geht, die eher an Wert verlieren, wenn die Renditen steigen. Der Weg, dies zu tun ist, Ihre Anleihenkäufe über einen Zeitraum von vier Jahren taumeln. Sämtliche Rentenlaufzeiten fallen mit dem Zeitpunkt des künftigen Finanzbedarfs zusammen. Die Rückgabe des Eigenkapitals unterliegt natürlich dem Kreditrisiko des Emittenten. Durch den Kauf von Anleihen zu unterschiedlichen Zeiten und in verschiedenen Zinsumgebungen, sind Sie Hedging Zinsrisiko. Überwachen Sie Ihre Bond-Strategie Heres das wichtigste Stück jeder Strategie: Sie müssen mit der Strategie zu halten, damit es sogar eine Chance zu arbeiten. Holen Sie sich locker darüber und die Vorteile können schnell verschwinden oder noch schlimmer, laufen gegen Ihre Ziele. So, sobald Sie investiert Anleihen oder CDs mit einer oder mehreren der Strategien, die hier diskutiert werden, müssen Sie in der Verfolgung es organisiert werden, so dass die Anleihen reifen Sie kaufen neue Anleihen in Übereinstimmung mit Ihrem Plan. Ähnlich, wenn youre, das auf einer neuen Strategie beginnt, können Sie einige gegenwärtige Investitionen haben, die reifen müssen, bevor Sie diese Fonds in Ihre neue Strategie integrieren können, die auch zusätzliche Verfolgung erfordern kann. Ein Tool wie Fidelity Fixed Income Analysis Tool kann Ihnen helfen, klar identifizieren und analysieren Ihre Anleihen und Rentenfonds Cash-Flows und Diversifizierung in verschiedenen Sektoren und Kreditqualität. Das Tool spiegelt automatisch Ihre bestehenden Anleihen-, Rentenfonds - und CD-Bestände bei Fidelity wider. Sie können auch hypothetische Positionen eingeben, die Ihre Investitionen außerhalb von Fidelity repräsentieren, um Ihr gesamtes Portfolio besser zu reflektieren. Im Allgemeinen ist der Anleihemarkt volatil, und festverzinsliche Wertpapiere tragen Zinsrisiken. (Bei steigenden Zinssätzen fallen die Anleihekurse meist ab und umgekehrt) Dieser Effekt ist bei längerfristigen Wertpapieren in der Regel stärker ausgeprägt.) Festverzinsliche Wertpapiere tragen sowohl Inflationsrisiken als auch Kredit - und Ausfallrisiken sowohl für Emittenten als auch für Gegenparteien. Anders als bei einzelnen Anleihen haben die meisten Rentenfonds kein Fälligkeitsdatum, so dass Verluste aufgrund der Preisvolatilität vermieden werden, indem sie bis zur Fälligkeit gehalten werden. Eine Anleiheleiter kann je nach Art und Menge der Wertpapiere innerhalb der Leiter keine ausreichende Diversifizierung Ihres Anlageportfolios gewährleisten. Während die Diversifizierung keine Gewinne oder Verluste garantiert, kann eine mangelnde Diversifizierung zu einer erhöhten Volatilität des Wertes Ihres Portfolios führen. Sie müssen eine eigene Bewertung durchführen, ob eine Anleiheleiter und die darin gehaltenen Wertpapiere mit Ihrem Anlageziel, der Risikobereitschaft und den finanziellen Verhältnissen übereinstimmen. Um mehr über die Diversifizierung und ihre Auswirkungen auf Ihr Portfolio zu erfahren, wenden Sie sich an einen Vertreter: 800-343-3548 Das Fixed Income Analysis-Tool ist nur für Bildungszwecke gedacht und sollte nicht als primäre Grundlage für Ihre Investitionen, finanzielle oder steuerliche Zwecke verwendet werden Planungsentscheidungen. Wichtige rechtliche Informationen über die zu versendende E-Mail. Durch die Nutzung dieses Dienstes erklären Sie sich damit einverstanden, Ihre echte E-Mail-Adresse einzugeben und nur an Personen zu senden, die Sie kennen. Es ist eine Verletzung des Rechts in einigen Ländern zu fälschlicherweise identifizieren sich in einer E-Mail. Alle Informationen, die Sie zur Verfügung stellen, werden von Fidelity ausschließlich zum Zweck der Versendung der E-Mail in Ihrem Namen verwendet. Die Betreffzeile der gesendeten E-Mail ist Fidelity: Ihre E-Mail wurde gesendet. Eine Renditekurve ist eine Möglichkeit, Anleiheninvestoren Gefühle über Risiken zu messen und können einen enormen Einfluss auf die Renditen, die Sie auf Ihre Investitionen erhalten. Fixed Income ist in der Regel als eine konservativere Investition als Aktien, aber Anleihen und anderen festverzinslichen Investitionen noch eine Vielzahl von Risiken, die Investoren müssen bewusst sein. Fixed Income bei Fidelity Fidelity bietet mehr als 40.000 Anleihen, CDs und Rentenfonds und viele Erfahrungen, um Ihnen die richtige Investition zu ermöglichen. Was auch immer Ihre Anlageziele, Fidelity kann Ihnen helfen, einen Fonds zu finden. Setzen Sie Ihr neu erworbenes Wissen zu verwenden. Besuchen Sie die Suche und vergleichen Sie die Investitionen.


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